Den mänskliga handlingen i åtgärd | Practice management | 2018

Den mänskliga handlingen i åtgärd

Först, låt mig ställa upp framför: Jag är ingen Luddite. Medan jag inte har rådgivare av en Dave Drucker eller en Joel Bruckenstein, har jag varit teknologisk användare under ett decennier.

Jag har haft en e-postadress i mer än 30 år; var redaktör för en elektroniskt levererad och sökbar databas på 1980-talet; var en beta-tester på vad som skulle bli Acrobat när jag arbetade med Adobe Systems på ett projekt vid The New York Times . Under de senaste 18 månaderna eller så har jag hjälpt till att lansera en rådgivningsnyhet och analyswebbplats som har haft en mycket hälsosam framgång när det gäller de mätvärden som övervakas av min nu bästa tekniska vän, Google Analytics, tillsammans med en separat liten metrisk som kallas inkomster som Google spårar inte.

Jag är medveten om att teknikverktyg är partners som hjälper dig att jämföra spelplanen, leverera riktade kommunikationer och tjänster till dina kunder och skala ditt företag på sätt som du bara kan föreställa dig 10 eller till och med för fem år sedan .

Men det är den personliga touchen - person-till-person-touchen - att du erbjuder kunder som skiljer dig. Det är också sättet att din fortbildning är avancerad: om det är en lokal studiegrupp eller en nationell FPA-konferens. Att prata med dina kamrater ger dig personligen insikter som du inte kan få elektroniskt.

Ledsen för lång tid, men den personliga interaktionen är därför att våra årliga Brokers-Dealers of the Year rundabord är så värdefulla att oss som journalister, till cheferna som leder de vinnande mäklarehandlarna och jag hoppas på er, våra läsare. Så här är det jag lärde mig utanför den formella rundabordsintervju som börjar på sidan 24 med ytterligare innehåll på AdvisorOne.com. Dessa fyra män vars företag vann BDOTY 2012 är entreprenörer. De kan inte tänka sig att arbeta för någon annan (ljudkänd, oberoende rådgivare?). När jag frågade var och en av dem individuellt under bildsessionerna om de planerade en annan fas i sitt liv såg de alla förvånad ut. Det här är vad jag menar, sa de. Varför ska jag leta efter något annat? Det här är ett bra företag, men de hävdar, trots sina snäva marginaler och hård konkurrens.

Som ett exempel på hur den personliga anslutningen kan leda till en samarbetsstämning, här är några utvalda svar från ledarna för Broker-Dealers av året när jag frågade hur införandet av en fiduciärstandard skulle påverka deras företag.

"Vi flyter glaciellt till en fiduciärstandard; Skillnaden mellan en IAR och en registrerad representant blir smalare. "- Barry Knight, NEXT Financial

" förstår DOL vår verksamhet? Vet någon i regeringen att förstå affärer alls? "- David Pintaric, WRP Investments

" Våra representanter har inte två etiska standarder: en för rådgivande kunder och en för kommissionskunder. "- Eric Schwartz, Cambridge Investment Research

"Jag har problem med reaktionär reglering. En fiduciärstandard kommer: Frågan är när. "- David Stringer, Prospera Financial

Här är mer personlig kommunikation inom branschen och med tillsynsmyndigheter och lagstiftare när vi går in i vilka löften att vara en mycket partisan valperiod.

Ladda mer

Tidigare Artikel

Skattkalkylberäkning Unveiled by Treasury för att bekräfta innehav

Skattkalkylberäkning Unveiled by Treasury för att bekräfta innehav

Treasury Secretary Steven Mnuchin. (Photo: AP) Den amerikanska finansdepartementet presenterade en räknare onsdag för att hjälpa amerikaner att avgöra om mängden av federala skatter som hålls kvar av sin lön är korrekt enligt en ny skattelag. Skatteövervakningen, som överförs av kongressens republikaner i december beräknas öka inkomsterna efter skatt för de flesta amerikaner under de första åren....

Nästa Artikel

Joel Bruckenstein: DOL Rule är kommande; Tid för en teknisk uppdatering

Joel Bruckenstein: DOL Rule är kommande; Tid för en teknisk uppdatering

Rådgivare riskerar böter och rättegångar om de inte följer arbetsavdelningen standardregeln, och sådan efterlevnad kräver vanligtvis att köpa en rad nya och olika tekniker. Men att skjuta upp det samtidigt som man väntar på att se om den utvalda presidenten Donald Trump kommer att upphäva regeln - som ska genomföras på bara fyra månader - är inte en smart idé, varnar Joel Bruckenstein, en lång erfarenhet av tillämpad teknik för finansbranschen, i en intervju med ....

Kommentera